سياسة مكافحة غسل الأموال (AML)
سياسة مكافحة غسل الأموال (AML Policy)
تلتزم OldMerit بالعمل وفق المعايير الدولية في مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering – AML) وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة. ومن أجل حماية أمن منصتنا وضمان حقوق مستخدمينا ومنع إساءة استخدام النظام المالي، تُطبَّق إجراءات شاملة لمكافحة غسل الأموال (AML).
يُعتبر جميع المستخدمين الذين يستفيدون من خدمات OldMerit قد قرأوا القواعد المذكورة في هذه السياسة ووافقوا عليها.
هدف السياسة
الهدف الأساسي من سياستنا لمكافحة غسل الأموال (AML) هو:
- منع أنشطة غسل الأموال،
- الحيلولة دون تمويل الإرهاب،
- مكافحة الاحتيال والجرائم المالية،
- ضمان أمن عمليات المستخدمين،
- تحقيق الامتثال للوائح الدولية ومعايير القطاع.
مبدأ اعرف عميلك (Know Your Customer - KYC)
تطبق OldMerit إجراءات اعرف عميلك (KYC) بهدف التحقق من هوية مستخدميها. وفي الحالات التي يُرى أنها ضرورية، قد تُطلب الوثائق التالية:
- وثيقة هوية سارية (بطاقة الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة)
- وثيقة للتحقق من العنوان صادرة خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة
- وثائق التحقق المتعلقة بطريقة الدفع المستخدمة
- وثائق إضافية تبيّن مصدر الأموال عند الاقتضاء
قبل اكتمال عملية التحقق من الهوية، يجوز تأخير عمليات سحب الأموال أو إيقافها مؤقتًا.
مراقبة العمليات
تحتفظ OldMerit بالحق في مراقبة جميع العمليات المالية المنفَّذة عبر المنصة بشكل مستمر. ويجوز إخضاع العمليات التالية للمراجعة:
- إيداعات ذات مبالغ مرتفعة بشكل غير معتاد
- عدد كبير من عمليات الإيداع أو السحب المنفَّذة خلال فترة قصيرة
- طلبات سحب الأموال المقدَّمة دون ممارسة اللعب
- أكثر من حساب يُعتبر مرتبطًا بالشخص نفسه
- استخدام طرق دفع تعود لأطراف ثالثة
- حركات مالية لا يمكن التحقق من مصدرها
- أنشطة رهان أو كازينو مشبوهة
تملك OldMerit الحق في تعليق العمليات المعنية طوال فترة المراجعة، في الحالات التي تراها ضرورية.
التحقق من مصدر الأموال
قد تطلب OldMerit، في العمليات ذات المبالغ المرتفعة أو الحركات المالية التي تُعد محفوفة بالمخاطر، توثيق المصدر القانوني للأموال المودعة.
قد تُطلب من المستخدم الوثائق التالية:
- كشوف الحساب المصرفي
- قسائم الرواتب
- الإقرارات الضريبية
- وثائق دخل الشركة
- المستندات الرسمية المتعلقة ببيع الأصول
- وثائق مالية رسمية أخرى
في حال عدم توفير تحقق كافٍ، يجوز رفض طلبات العمليات.
تقييم المخاطر
تُخضع OldMerit جميع حسابات المستخدمين لنظام تقييم قائم على المخاطر. ويجوز أخذ المعايير التالية في الاعتبار عند تقييم المخاطر:
- حركات الحساب
- وتيرة الإيداع والسحب
- طرق الدفع المستخدمة
- الموقع الجغرافي
- عادات المراهنة
- حالة التحقق من الحساب
قد تُطلب وثائق تحقق إضافية من الحسابات التي يُقيَّم مستوى مخاطرها على أنه مرتفع.
الأنشطة المحظورة
لا تسمح OldMerit مطلقًا بالأنشطة التالية:
- محاولات غسل الأموال
- تمويل الإرهاب
- تزوير الهوية
- استخدام وسائل دفع تخص الغير
- إنشاء حسابات متعددة
- إساءة استخدام المكافآت
- استخدام الحساب بغرض الاحتيال
- التلاعب بالرهانات أو أنشطة الرهان المنسَّقة
في حال اكتشاف هذه الأنشطة، يجوز تعليق حساب المستخدم أو إغلاقه بشكل دائم.
تعليق الحسابات
قد تقيّد OldMerit الحساب مؤقتًا أو بشكل دائم في الحالات التالية:
- عدم اكتمال إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML)
- عدم تقديم وثائق التحقق من الهوية
- اكتشاف حركات مالية مشبوهة
- استخدام وثائق مزورة
- الطلبات الرسمية الواردة من السلطات القانونية
- تحديد أنشطة تهدد أمن المنصة
قد تُوقف عمليات إيداع الأموال أو وضع الرهانات أو سحب الأموال مؤقتًا خلال فترة المراجعة.
حفظ السجلات
تُحفظ معلومات المستخدمين وسجلات العمليات المالية التي يتم الحصول عليها في إطار عمليات مكافحة غسل الأموال (AML) بشكل آمن وفقًا للتشريعات السارية وسياسات الشركة. ولا يجوز استخدام هذه السجلات إلا بغرض الوفاء بالالتزامات القانونية وتلبية طلبات الجهات المختصة.
التعاون مع الجهات المختصة
قد تتعاون OldMerit، في إطار اللوائح القانونية السارية وعند اعتبار ذلك ضروريًا، مع الجهات التنظيمية ذات الصلة ووحدات الاستخبارات المالية والسلطات العامة المختصة. ويجوز تقديم البلاغات اللازمة عن الأنشطة المشبوهة وفقًا للتشريعات السارية.
تحديثات السياسة
تحتفظ OldMerit بالحق في تحديث سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) هذه في أي وقت، تماشيًا مع التغييرات التي تطرأ على اللوائح القانونية أو المتطلبات التشغيلية. تدخل السياسة المحدَّثة حيز التنفيذ اعتبارًا من تاريخ نشرها على الموقع الإلكتروني.
التواصل
إذا كانت لديك أسئلة حول سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) أو طلبات دعم تتعلق بعملية التحقق، يمكنك التواصل مع خدمة العملاء في OldMerit أو مع فريق الدعم المباشر. وتُعد سلامة المستخدمين وشفافية العمليات المالية من مبادئ الخدمة ذات الأولوية لدى OldMerit.
